Veilig investeren in goud vanuit Nederland 2025

Goud blijft een van de meest betrouwbare investeringen, gewaardeerd om zijn vermogen om waarde te behouden en stabiliteit te bieden in tijden van economische onzekerheid. Dit uitgebreide artikel zal verschillende aspecten van goudinvesteringen verkennen, inclusief de beste manieren om te investeren in goud, de voor- en nadelen, en gedetailleerde vergelijkingen van populaire goud-ETF’s en -fondsen.

Wat is investeren in goud?

Investeren in goud betekent het kopen van goud als een veilige belegging of waardeopslag. Dit kan op verschillende manieren, zoals het aankopen van fysiek goud (munten en baren) of via financiële producten zoals goud-ETF’s en goudfondsen.

Fysiek goud is tastbaar en kan direct worden aangekocht, terwijl goud-ETF’s en fondsen de goudprijs volgen zonder dat je het fysieke metaal bezit. Deze methoden bieden een manier om te diversifiëren in de beleggingsportefeuille en kunnen bescherming bieden tegen inflatie en economische onzekerheden. Investeren in goud wordt vaak gezien als een stabiele investering, vooral in tijden van financiële turbulentie.

Waarom investeren in goud?

Voordelen van investeren in goud:

Bescherming tegen inflatie: Historisch gezien heeft goud vaak goed gepresteerd tijdens perioden van hoge inflatie. Omdat de waarde van goud niet direct gekoppeld is aan de waarde van een valuta, kan het dienen als een effectieve hedge tegen het verlies van koopkracht.
Diversificatie: Goud heeft een lage correlatie met andere activaklassen, zoals aandelen en obligaties. Dit betekent dat het toevoegen van goud aan een portefeuille kan helpen de algehele volatiliteit te verminderen en het risico te spreiden.
Veilige haven: In tijden van economische onzekerheid of financiële marktcrises wenden beleggers zich vaak tot goud als een ‘veilige haven’. Goud wordt gezien als een betrouwbare opslag van waarde, vooral in tijden van crisis.

Nadelen van investeren in goud:

Geen inkomsten: In tegenstelling tot aandelen en obligaties, genereert goud geen dividend of rente. Het enige rendement dat beleggers kunnen verwachten, is de waardestijging van het goud zelf, wat kan leiden tot opportuniteitskosten.
Opslag en verzekering: Voor fysiek goud zijn opslag en adequate verzekering noodzakelijk, wat extra kosten met zich meebrengt. Dit kan de nettorendementen van een investering in fysiek goud verminderen.
Volatiliteit op korte termijn: Hoewel goud op lange termijn een stabiele investering kan zijn, kan de prijs op korte termijn zeer volatiel zijn. Deze volatiliteit wordt beïnvloed door vele factoren, waaronder geopolitieke gebeurtenissen en veranderingen in de vraag en aanbod.

De beslissing om te investeren in goud moet zorgvuldig worden overwogen, waarbij de voordelen worden afgewogen tegen de potentiële nadelen, afhankelijk van de persoonlijke financiële situatie en beleggingsdoelen van de individuele belegger.

Hoe geld investeren in goud

Goud prijs 19/10/2024.
Bron: Tradingeconomics

Aankoop van fysiek goud

Het aankopen van fysiek goud is een populaire optie voor beleggers die een tastbare vorm van hun investering wensen. Hieronder volgt een uiteenzetting van wat dit inhoudt en enkele tips voor het veilig en effectief aanschaffen van fysiek goud.

Waarom fysiek goud kopen?

Fysiek goud, zoals munten en baren, biedt een aantal unieke voordelen:

Tastbare waarde: Anders dan papieren activa of digitale producten, kunt u goud fysiek bezitten en opslaan.
Privacy: Fysiek goud kopen kan anoniemer zijn vergeleken met andere beleggingen.
Veiligheid tegen cyberdreigingen: Fysiek goud is niet vatbaar voor risico’s zoals hacking of digitale diefstal.

Soorten fysiek goud om te kopen

Gouden munten: Munten zoals de Amerikaanse Eagle, Canadese Maple Leaf, en Zuid-Afrikaanse Krugerrand zijn populaire keuzes vanwege hun erkenning, liquiditeit en overheidssteun.
Gouden baren: Baren zijn beschikbaar in verschillende maten, van 1 gram tot 1 kilogram of meer. Ze hebben vaak lagere premies dan munten en zijn daardoor gunstig voor grotere investeringen.

Waar kopen?

Gecertificeerde dealers: Koop goud van gerenommeerde dealers die gecertificeerd zijn. Zorg ervoor dat ze goede recensies hebben en erkend zijn door industriële entiteiten.
Beurzen en verzamelaarsbeurzen: Deze kunnen goede plaatsen zijn om unieke stukken te vinden en rechtstreeks van andere verzamelaars te kopen.
Online platforms: Er zijn vele betrouwbare online verkopers die een breed scala aan goudproducten aanbieden.

Waar op letten bij de aankoop?

Puurheid: De puurheid van goud wordt meestal uitgedrukt in karaat of fijnheid. Investeringsgoud is meestal 24 karaat (99.9% zuiver).
Gewicht: Zorg dat het gewicht van gouden munten of baren accuraat is.
Prijs: Vergelijk de prijzen bij verschillende verkopers om te verzekeren dat u een eerlijke prijs betaalt. Kijk naar de actuele goudprijs, maar verwacht enige premie bovenop de spotprijs voor verwerking en distributie.
Opslag: Overweeg veilige opslagopties zoals een kluis thuis of gehuurde kluisruimte bij een bank.

Risico’s en Overwegingen

Hoewel het kopen van fysiek goud veel voordelen biedt, zijn er ook risico’s:

Opslag en verzekering: Deze kosten kunnen oplopen, vooral bij grote hoeveelheden goud.
Liquiditeit: Hoewel goud liquide is, kan het verkopen van fysiek goud soms langer duren dan het verkopen van goud op papier.

Het investeren in fysiek goud vereist zorgvuldige overweging en planning. Zorg dat u volledig begrijpt waar u in investeert en overweeg uw opties voor aankoop en opslag. Door deze richtlijnen te volgen, kunt u een veilige en weloverwogen investering in fysiek goud doen.

Goudaandelen en goudfondsen

Investeren in goud kan ook via aandelen van goudproducerende bedrijven en specifieke goudfondsen. Hieronder bespreken we enkele prominente goudaandelen en goudfondsen die interessant kunnen zijn voor beleggers die blootstelling zoeken aan de goudmarkt.

Goudaandelen

Goudaandelen vertegenwoordigen bedrijven die betrokken zijn bij de exploratie en productie van goud. Hier zijn enkele belangrijke spelers:

Newmont Corp (NEM): Een van de grootste goudmijnbedrijven ter wereld, bekend om zijn robuuste productiecapaciteiten en wereldwijde aanwezigheid.
Barrick Gold Corp (GOLD): Dit bedrijf is ook een gigant in de goudmijnindustrie en staat bekend om zijn efficiënte operaties en sterke financiële gezondheid.
Franco-Nevada Corp (FNV): Dit bedrijf is uniek omdat het zich richt op royalty’s en streaming, wat betekent dat het financiering biedt aan mijnwerkers in ruil voor rechten op toekomstige productie.
Agnico Eagle Mines Ltd (AEM): Bekend om zijn operationele excellentie en sterke projectpijplijn.
Wheaton Precious Metals Corp (WPM): Voornamelijk een zilver- en goudstreamingbedrijf dat profiteert van lage operationele kosten.
Newcrest Mining Ltd (NCM): Een toonaangevende goudproducent met mijnen in Australië, Papoea-Nieuw-Guinea, en Canada.

Goudfondsen

Goudfondsen bieden een manier om te investeren in een portfolio van goudgerelateerde activa, beheerd door professionals. Enkele voorbeelden van goudfondsen zijn:

Invesco Gold Special Fund (ISIN: LU0503253931): Een fonds met een hogere kostenratio (TER) van 2,46%, gericht op speciale kansen binnen de goudmarkt.
Dws Invest Gold And Prec Metals Fund (ISIN: LU0273159177): Dit fonds heeft een TER van 1,61% en investeert in een breed scala aan edelmetalen, met een focus op goud.
Franklin Gold Prec Metals Fund (ISIN: LU0496367763): Met een TER van 1,83%, biedt dit fonds beleggingen in goud en andere kostbare metalen.
BGF World Gold Fund (ISIN: LU0171306680): Dit fonds heeft een hogere TER van 2,56% en belegt wereldwijd in goudmijnaandelen.

Invesco Gold & Special Minerals Fund Class A.
Bron: Google

Goud ETF‘s en goudmijn ETF’s vergeleken

Goud ETF’s (Exchange Traded Funds)

Goud ETF’s bieden een directe, liquide manier om in goud te investeren zonder de noodzaak om fysiek goud te bezitten. Hier zijn enkele populaire goud ETF’s:

SPDR Gold Shares (GLD): Dit is de grootste fysiek ondersteunde goud ETF ter wereld. Met totale activa van ongeveer $57,122 miljoen, biedt het beleggers een relatief lage kostenratio van 0.40%.
iShares Gold Trust (IAU): Deze ETF volgt de goudprijs en heeft lagere kosten dan GLD met een kostenratio van 0.25% en totale activa van $26,065 miljoen.
SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM): Met een lagere aandelenprijs dan GLD, biedt het een toegankelijker punt voor beleggers met totale activa van $6,305 miljoen en een kostenratio van 0.10%.
abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL): Reflecteert de prestaties van de prijs van gouden bullion met een kostenratio van 0.17% en activa van $2,758 miljoen.
iShares Gold Trust Micro ETF (IAUM): Biedt een lagere aandelenprijs dan IAU en heeft totale activa van $972.6 miljoen met een zeer lage kostenratio van 0.09%.

Goudmijn ETF’s

Deze ETF’s investeren in aandelen van goudmijnbedrijven en kunnen hogere rendementen bieden, maar ook hogere risico’s:

VanEck Gold Miners ETF (GDX): Volgt de algehele prestaties van bedrijven betrokken bij de goudmijnindustrie met activa van $12,180 miljoen en een kostenratio van 0.51%.
VanEck Junior Gold Miners ETF (GDXJ): Richt zich op kleinere bedrijven in de goudmijnindustrie met $4,166 miljoen in beheerde activa en een kostenratio van 0.52%.
Direxion Daily Gold Miners Index Bull 2x Shares (NUGT): Zoekt naar dagelijkse beleggingsresultaten van meer dan twee keer de prestatie van de NYSE Arca Gold Miners Index met activa van $490.2 miljoen en een hoge kostenratio van 1.19%.
iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING): Volgt de beleggingsresultaten van een index samengesteld uit wereldwijde aandelen van bedrijven die voornamelijk betrokken zijn bij de goudwinning, met activa van $404.8 miljoen en een kostenratio van 0.39%.
Direxion Daily Junior Gold Miners Index Bull 2x Shares (JNUG): Streeft naar dagelijkse beleggingsresultaten van meer dan twee keer de prestaties van de MVIS Global Junior Gold Miners Index met $269.9 miljoen in activa en een kostenratio van 1.15%.

Elk van deze investeringsmogelijkheden heeft zijn eigen unieke kenmerken en risicoprofiel, afhankelijk van of de belegger directe blootstelling aan goud wil, of via de bedrijven die goud produceren. Het kiezen van de juiste goud-ETF of goudmijn-ETF hangt af van de individuele beleggingsstrategie en risicotolerantie.

Strategieën voor het investeren in goud

Naast het direct kopen van fysiek goud, goudaandelen en goudfondsen, zijn er andere strategieën die beleggers kunnen overwegen om hun blootstelling aan goud te optimaliseren.

1- Diversificatie van goudbeleggingen

Een effectieve goudbeleggingsstrategie omvat diversificatie binnen de verschillende beschikbare opties:

Combinatie van fysiek goud en goud-ETF’s: Dit kan helpen om zowel directe blootstelling aan de goudprijs te hebben als de flexibiliteit van gemakkelijk verhandelbare effecten.
Goud en goudmijn aandelen: Door zowel in fysiek goud als in aandelen van goudmijnbedrijven te investeren, kun je profiteren van de potentieel hogere rendementen van goudmijnbedrijven terwijl je tegelijkertijd een stabiele basis van fysiek goud behoudt.

2- Geografische spreiding

Investeer wereldwijd in goud en goudmijnbedrijven om risico’s te spreiden en te profiteren van groeimogelijkheden in verschillende regio’s. Dit kan bescherming bieden tegen lokale economische of politieke instabiliteiten.

3- Tactische allocatie

Wees flexibel in je goudbeleggingen door de allocatie aan te passen aan de marktomstandigheden:

Verhoog de blootstelling aan goud: Vooral in tijden van economische onzekerheid of wanneer inflatieverwachtingen stijgen.
Verminder de blootstelling aan goud: Wanneer de economie sterk is en de inflatie laag, wat mogelijk de goudprijzen kan drukken.

4- Lange termijn versus korte termijn beleggen

Beleggers moeten beslissen of ze in goud willen investeren voor de lange termijn of dat ze actief willen handelen om te profiteren van kortetermijnvolatiliteit in goudprijzen. Lange termijn beleggen kan minder risicovol zijn en vereist minder actief beheer.

5- Het gebruik van professioneel beheer

Overweeg om te investeren via professioneel beheerde fondsen of rekeningen die gespecialiseerd zijn in goud en edelmetalen. Deze fondsen worden beheerd door experts die diepgaande kennis hebben van de goudmarkt en die in staat zijn om kansen te benutten en risico’s te beheren.

Door deze strategieën zorgvuldig te overwegen en te implementeren, kunnen beleggers hun kansen om te profiteren van hun goudinvesteringen optimaliseren, terwijl ze hun risico’s beheersen. Het is altijd aan te raden om te overleggen met een financieel adviseur om een investeringsstrategie te ontwikkelen die past bij jouw persoonlijke financiële doelen en omstandigheden.

Belastingoverwegingen en de nieuwste trends in goudinvesteringen

Belastingoverwegingen bij het investeren in goud

Bij het investeren in goud is het belangrijk om de belastingimplicaties te begrijpen die verbonden zijn aan verschillende soorten goudinvesteringen:

Fysiek goud: Winsten uit de verkoop van fysiek goud kunnen onderhevig zijn aan kapitaalwinstbelasting, afhankelijk van de lokale wetgeving.
Goud-ETF’s en fondsen: Deze kunnen worden belast als collectieve beleggingsinstellingen, waarbij de belastingregels kunnen variëren afhankelijk van het rechtsgebied en de structuur van het fonds.
Goudmijn aandelen: Dividenden en kapitaalwinsten van goudmijn aandelen kunnen ook belastbaar zijn, afhankelijk van de individuele fiscale situatie van de belegger.

Het is essentieel om met een belastingadviseur te overleggen om een duidelijk beeld te krijgen van hoe jouw goudbeleggingen worden belast en om eventuele fiscale verplichtingen te optimaliseren.

De nieuwste trends in goudinvesteringen

De goudmarkt blijft evolueren met nieuwe trends en innovaties die interessante kansen bieden voor beleggers:

Toename van digitale goudplatforms: Technologie heeft het gemakkelijker gemaakt om in goud te investeren, met platforms die digitale goudtransacties en blockchain-gebaseerde goudproducten aanbieden.
Groei van milieuvriendelijke goudmijnbedrijven: Er is een toenemende vraag naar goud dat verantwoord is gewonnen, met een lagere impact op het milieu, wat leidt tot een groei in investeringen in duurzame mijnbouwpraktijken.
Toenemende populariteit van goud-ETF’s: Deze blijven populair als een gemakkelijke en kosteneffectieve manier om blootstelling aan goud te krijgen zonder de noodzaak van fysiek bezit.

Door deze trends en de voortdurende globalisering van de financiële markten, blijft goud een relevante en veelzijdige investeringsoptie. Beleggers die up-to-date blijven met deze ontwikkelingen kunnen hun strategieën dienovereenkomstig aanpassen en mogelijk betere rendementen behalen.

Hoe investeren in goud verstandig?

Goud blijft een waardevolle aanwinst in de portefeuille van veel beleggers, bekend om zijn veiligheid en potentieel om waarde te behouden in tijden van onzekerheid. Door de verschillende manieren om in goud te investeren te overwegen, van fysiek goud tot ETF’s en aandelen in goudmijnbedrijven, evenals door rekening te houden met belastingoverwegingen en de nieuwste markttrends, kunnen beleggers een gediversifieerde en veerkrachtige investeringsstrategie ontwikkelen. Het is belangrijk om altijd professioneel advies in te winnen en grondig onderzoek te doen voordat men belangrijke investeringsbeslissingen neemt.

Laat me weten of je meer details wilt over een van deze onderwerpen, of als er andere aspecten van goudinvesteringen zijn die je wilt verkennen.